파주연천축협 금감원 경영유의사항 · 2020-05-11

경영유의사항 ․ 개선사항 공개

경영유의사항 ․ 개선사항 공개

1. 금융기관명 : (경기)파주연천축산업협동조합

2. 제재조치일 : 2020. 5. 11.

3. 제재조치내용

제재대상

제 재 내 용

기관

경영유의사항 1건

제재대상

제 재 내 용

기관

경영유의사항 1건

4. 제재대상사실

< 경영유의사항 >

(1) 펀드판매업무 및 준법감시업무 강화

① 조합의 임직원은 일반투자자에게 투자를 권유함에 있어 투자자성향 분석, 고령투자자에 대한 금융투자상품 판매시 보호기준 등 구체적 절차 및 기준을 준수하여야 하는데도 조합의 비이자수익 확대 및 펀드 관련 사업목표의 조기달성을 위해 세부 추진계획을 마련하고 추진하는 과정에서 동 축협의 영업현황 및 고객의 이용 편의성 등을 감안하지 않고 목표금액을 설정하는 한편 고객 수 확보 등에만 치중한 결과, 펀드가입 신청서류의 성명․주민번호와 투자성향 진단 설문지 및 고령투자자 상품 가입시 기재사항을 일부 누락하는 사례가 발생하였는바, 이는 민원발생 및 불완전판매의 원인이 될 소지가 있으므로 앞으로 펀드판매 총괄부서는 목표달성 가능한 판매정책을 마련하고 펀드판매 관련 교육 등을 지속적으로 실시하여 펀드가입 신청서류 기재사항의 누락여부 확인 등 업무처리를 강화할 필요가 있음

② 펀드판매준법감시인은 펀드판매 관련 법규준수 여부 점검 및 불완전판매방지체계 운영상황 점검 등의 직무를 수행해야 하는데도 전체 펀드판매 건에 대해 펀드콜 실시 여부 등 포괄적인 점검만을 실시하고 투자자별 구체적인 점검이 이루어지지 않아 고령투자자를 대상으로 펀드 판매시 조력자의 도움을 받을 수 있음을 안내하지 않는 한편, 고령투자자의 특성에 부합하는 상담 등을 제공하기 위한 전담창구를 마련하지 않고 전담인력도 지정하지 않았으므로 앞으로 펀드판매준법감시인은 적극적인 투자자 보호가 이루어질 수 있도록 펀드판매 관련 실질적인 내부통제 절차를 수립하고 이에 따라 철저한 자점감사를 실시하는 등 준법감시업무를 강화할 필요가 있음