서울신용평가(주) 금감원 경영유의사항 · 2018-05-18

경영유의사항 등 공개

경영유의사항 등 공개

1. 금융회사명 : 서울신용평가㈜

2. 조치일 : 2018. 5. 18.

3. 조치내용

대 상

내 용

기 관

경영유의사항 4건, 개선사항 3건

대 상

내 용

기 관

경영유의사항 4건, 개선사항 3건

4. 조치대상사실

가. 경영유의사항

(1) 이해상충 방지체계 운영 보완

서울신용평가㈜는 신용평가업무와 부수업무 간 이해상충 발생을 방지하기 위해 이해상충관리위원회를 구성․운영하고 있으나 이해상충을 검토할 수 있는 시스템이 구축되어 있지 않아 임직원의 자의적인 판단에 의해 이해상충 검토 여부가 결정되고 있으므로 신용평가와 부수업무 간 이해상충이 체계적으로 관리･운영될 수 있도록 관련 내부통제 시스템을 마련하고 이를 지속적으로 관리･점검하는 등 이해상충 방지체계 운영업무를 보완할 필요가 있음

(2) 평가 및 영업조직의 분리운영 점검 강화

서울신용평가㈜는 신용평가조직과 영업조직을 구분하고 부서간 정보 교류 등을 방지하기 위한 내규를 제정․운영하고 있으나 신용평가본부장이 접대비로 사용한 금액에 대한 관리가 부실하고 사후점검이 이루어지고 있지 않는 등 평가조직의 영업행위 수행이 발생할 우려가 있으므로 평가조직의 접대비 등 사용 내역을 철저히 기록･관리하고 준법감시인이 사후점검을 실시하는 등 내부통제를 강화할 필요가 있음

(3) 신용등급 사후관리 관련 내부통제 강화

서울신용평가㈜는 수시평가 등 신용등급의 사후관리와 관련한 절차 등을 내규에 마련하여 사유 발생시 수시평가를 실시하고 있으나 폐업, 중도상환 등 수시평가 사유 발생시 관련 정보수집 및 대응절차 등에 관한 매뉴얼 마련 및 사후관리가 미흡하여 평가자별로 신용등급 조정 시기 및 절차가 상이하므로 수시평가 사유 및 절차를 구체화하여 신용평가가 적시에 이루어질 수 있도록 관련 매뉴얼 관리 등을 강화하는 등 내부통제를 강화할 필요가 있음

(4) 유동화증권 평가시 이해상충 점검 강화

서울신용평가㈜는 신용평가시 평가대상회사와의 이해상충 여부를 점검하고 있으나 유동화증권 신용평가시 평가대상회사인 특수목적회사(SPC) 외에 주관회사 및 차주 등과 관련하여 발생 가능한 이해상충에 대한 점검은 미흡하므로 유동화증권에 대한 신용평가시 특수목적회사(SPC)와의 이해상충 여부 뿐만 아니라 주관회사 및 차주 등과 관련한 이해상충 여부도 파악하고 방지할 수 있도록 관련 절차를 강화할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) 신용평가결과 통보자료 관리 미흡

서울신용평가㈜는 신용등급을 공시하기 전에 신용평가대상에게 신용평가 결과를 통보하여 신용평가대상이 추가로 자료를 제출할 기회를 부여하고, 신용평가 자료를 일정 기간 보관·유지하고 있으나 평가위원회 결과 통보시 이의신청과 관련한 안내문구 없이 등급을 통보하고 있으며, 등급통보 관련 자료 및 신용평가대상의 회신 자료를 전산상으로 등록･관리하고 있지 않는 등 신용평가결과 통보자료에 대한 관리가 미흡하므로 신용등급 통보시 이의신청 안내 및 관련 자료 관리가 철저히 이루어질 수 있도록 관련 내규 및 절차를 개선하시기 바람

(2) 신용평가자료 관리 부실

서울신용평가㈜는 신용평가 업무를 수행하면서 신용평가 요청서와 대표이사확인서를 징구하고, 신용평가 관련 자료를 전산시스템에 등록･관리하고 있으나 신용평가 요청서 및 대표이사 확인서 등 계약 관련 서류의 관리대장을 작성하지 않고, 신용평가 관련 자료의 출처를 관리하고 있지 않는 등 관련 자료가 체계적으로 관리되지 않아 자료의 분실 우려가 있으므로 신용평가요청서 및 대표이사확인서의 관리대장을 작성하고 신용평가자료의 출처를 관리하는 등 자료 관리 절차를 개선하시기 바람

(3) 신용등급 평가위원회 운영 미흡

서울신용평가㈜는 신용등급 평가위원회에서 신용등급을 결정하고 있으며, 신용등급 결정의 근거자료로 평가위원회 의사록을 작성하고 있으나, 신용등급 평가위원회 의사록에 회의내용 및 제시등급의 찬반여부만 기재하고 있어 평가위원회 의사록을 통해 사후적으로 평가위원별 의견 및 제시등급을 확인하기 어려우므로 의사록에 위원회 시작․종료시간, 위원별 의견 및 제시등급 등을 명확히 기재하는 등 평가위원회 운영을 개선하시기 바람