한국스탠다드차타드은행 금감원 경영유의사항 · 2018-01-30

경영유의사항 등 공시

경영유의사항 등 공시

1. 금융기관명 : 한국스탠타드차타드은행

2. 조치요구일 : 2018. 1.30.

3. 재제조치내용

제대대상

제재내용

기 관

경영유의사항

제대대상

제재내용

기 관

경영유의사항

4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 고령자에 대한 고위험 투자상품 판매 관련 내부통제 강화 필요

검사대상기간 중 ▣◉◈지점에서 전체 수신규모 대비 고령자(만 70세 이상)에 대한 금융투자상품의 판매비중이 지속적으로 증가한 가운데, 특히 위험등급 5등급 이상의 고위험 금융투자상품(ELS, DLS 등 투자권유 유의상품)을 고령자에게 집중적으로 판매함에 따라, 2017.8.21. 현재 고령자에 대한 금융투자상품 판매잔액(49.8억원) 중 고위험 금융투자상품이 차지하는 비중이 55.3%(27.5억원, 건당 평균 45백만원)를 차지하고 있어 이러한 고령자에 대한 고위험 금융투자상품 판매의 쏠림 현상은 향후 주가하락 등 국내외 금융시장 여건 변화시 투자손실에 따른 다수의 민원․분쟁을 야기할 수 있으나, 금융투자상품의 불완전판매 여부(자필서명, 서류구비 등) 점검 외에는 별도의 자체 리스크관리가 이루어지고 있지 않은 바, 고령투자자가 과다한 투자손실 위험에 노출되지 않도록 고위험 금융투자상품의 투자 비중이 높은 고령투자자에 대해서는 투자권유(재권유 포함) 및 판매에 유의할 수 있도록 관련 직원교육 등을 강화하고, 고령투자자의 금융투자상품 가입 현황 및 유형의 주기적인 분석 등을 통해 민원발생 예방을 위한 자체 점검을 강화하는 등 고령자에 대한 고위험 금융투자상품 판매 관련 리스크 관리를 철저히 하시기 바람