한화투자증권(주) 금감원 경영유의사항 · 2018-09-17

경영유의사항 등 공개

1. 금융회사명 : 한화투자증권㈜

2. 조 치 일 : 2018. 9. 17.

3. 조치내용

대상

내용

기관

◦ 개선사항 1건

대상

내용

기관

◦ 개선사항 1건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 투자권유대행인 업무수행 점검체계 및 준법교육 강화

□ ｢자본시장법｣ 제52조 제4항에 따르면, 금융투자업자는 투자권유대행인이 투자권유를 대행함에 있어서 법령을 준수하고, 건전한 거래질서를 해하는 일이 없도록 성실히 관리하여야 하며, 귀사의 ｢투자권유대행인(HFA) 관리규정｣ 제25조에 따르면, 귀사는 HFA에 대하여 관리감독을 강화하기 위해 관리담당자로 주무부서장을 지정하여 내부통제를 강화하여야 함에도

◦주무부서인 WM추진부는 투자권유대행인에 대한 별도의 점검체계를 갖추지 않고 있는 바, 점검주기 및 항목을 구체적으로 설정하는 등 투자권유대행인에 대한 점검체계를 개선할 필요가 있음

□ 또한, ｢투자권유대행인(HFA) 관리규정｣ 제29조에 따르면, 회사는 HFA의 투자권유대행 능력향상을 위해 정기, 수시로 교육을 실시할 수 있다고 되어 있고, 교육내용은 투자권유 규정, 상품의 구성 및 이해, 영업실무 등의 내용을 포함하여 금융시장의 건전화 및 투자자 보호에 만전을 기하여야 하며, HFA는 최초 계약시 회사가 정하는 기준에 따라 금융투자상품 관련 교육을 이수하여야 함에도,

◦신규 계약자를 대상으로 한 정례화된 교육 프로그램이 마련되어 있지 않으며, 기존 투자권유대행인에 대해서도 협회 보수교육으로 갈음하거나 준법관련 교육자료를 HFA용 홈페이지에 게시하는 것으로 그치고 있는 바, 자본시장법상 금지행위, 투자권유 준칙, 개인정보보호 및 사고사례 전파 등이 포함된 준법교육 프로그램을 보완(개선)하여 실시하고 교육이력도 적절히 관리할 필요가 있음