제이티친애저축은행 금감원 경영유의사항 · 2016-09-13

경영유의 및 개선 사항 공개

1. 금융기관명 : (서울)제이티친애저축은행

2. 제재조치일 : 2016. 9. 13.

3. 제재조치 내용

대상

내용

기 관

경영유의사항 2건, 개선사항 1건

대상

내용

기 관

경영유의사항 2건, 개선사항 1건

4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 여신감리업무의 독립성 강화

내규 ｢여신감리운용세칙｣ 제5조에 의하면 여신감리기능은 여신취급 및 승인 담당임원의 지휘를 받아서는 아니되며, 이사회 또는 대표이사의 직접적인 감독을 받고 직접 보고할 수 있도록 하고 있으나 여신감리 담당부서는 여신취급 및 승인업무를 담당하고 있는 영업본부이사에게 여신감리결과를 승인 받은 후 대표이사에게 보고하고 있어 여신감리기능의 독립성을 저해할 우려가 있으므로 앞으로 여신감리업무는 여신취급 또는 승인업무와 독립적으로 운용될 수 있도록 업무절차를 정비하는 등 여신감리기능의 독립성을 강화할 필요가 있음

(2) 상근감사위원의 직무 독립성 강화

내규 ｢감사위원회직무규정｣ 제6조에 의하면 감사위원회의 지시 또는 위임을 받아 실제 감사를 실시하는 상근감사위원은 그 직무를 수행함에 있어 집행기관으로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하여야 하나 검사착수일(2015.6.15.) 현재 상근감사위원이 ‘리스크관리위원회’ 및 ‘인사위원회’의 위원 직무를 수행하고 있어 감사업무와의 이해상충이 발생될 우려가 있으므로 앞으로 상근감사위원을 리스크관리위원회 및 인사위원회의 위원에서 배제하는 등 회사내 집행기관으로부터 직무 독립성을 강화할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) 자점감사 업무 불합리

내규 ｢내부감사규정｣ 제6조에 의하여 자점감사인은 영업점에서 처리되는 업무와 관련하여 매일 자체감사를 실시하고 있으나 목동지점 등 15개 지점의 자점감사인은 본인이 취급한 여수신업무에 대하여 본인이 자체 감사하고 있으며, 현금 및 중요증서를 관리하고 있는 총무부 등에 대해서는 자점감사인을 지정하지 않아 자점감사가 실시되지 않고 있는 등 내부감사업무가 일부 불합리하므로 앞으로 여수신 업무 등에 대한 자점감사를 하는 경우에는 자점감사인이 담당하는 업무는 다른 업무 담당자가 감사토록 하고, 현금 및 중요증서를 관리하고 있는 본부부서에 대하여도 자점감사인을 지정하여 자체감사를 실시토록 관련 업무를 개선하시기 바람