케이원투자자문주식회사 금감원 경영유의사항 · 2017-06-22

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 케이원투자자문㈜

2. 조치일 : 2017. 6. 22.

3. 조치내용

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 5건

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 5건

4. 조치대상 사실

가. 경영유의사항

(1) 투자자성향 파악 철저

□ 투자자성향 분류를 위한 내부기준상 적극투자형에 해당하는 일반 투자자가 공격투자형 투자자로 분류되는 등 투자자성향 분석이 일부 미흡한 사실이 있는바,

◦ 투자자성향 파악을 철저히 하고 투자자성향 분석의 적정 여부를 검증하는 절차를 마련할 필요가 있음

(2) 투자자 성향을 충실히 반영한 투자일임재산 운용 필요

□ 투자자성향이 ‘적극투자형’으로 파악된 일부 개인투자자의 투자일임재산을 ‘공격성장형’ 일반투자자의 투자일임재산과 동일한 투자전략으로 일부 운용된 사례가 있는바,

◦ 투자일임재산을 운용함에 있어 투자자성향을 충분히 반영하고, 파악된 투자자성향과 달리 투자일임재산을 운용하려는 경우에는 투자자의 명시적인 투자의사를 확인할 필요가 있음

(3) 투자일임보고서 충실 기재 필요

□ 투자일임보고서에 기재하여야 할 사항 중 시장상황 분석, 투자전략 등의 기재가 미흡한 사실이 있는바,

◦ 투자자 보호 차원에서 투자일임보고서를 충실히 작성하고, 투자일임보고서 기재사항에 대한 자체 심사 및 점검절차를 마련할 필요가 있음

(4) 운용인력 변경시 투자자 동의절차 정비

□ 투자운용인력 변경시 유선 등으로 투자자의 동의 의사를 확인하였으면서도 서면 등의 증빙자료를 확보하고 있지 않은 바,

◦ 서면동의서 징구, 통화내역 녹취, 이메일 수신 등 입증가능한 방법으로 투자자의 동의를 득하도록 관련 절차를 정비할 필요가 있음

(5) 개인투자자의 투자일임재산 운용에 관한 리스크관리절차 강화

□ 개인투자자의 투자일임재산을 운용하는데 있어 투자불가 유니버스 및 손실종목의 손절매 기준이 적용되지 않는 등 편입 종목에 대한 리스크 관리가 기관투자자의 투자일임재산 운용에 적용되는 리스크관리기준에 비해 미흡한 측면이 있는바,

◦ 개인투자자의 투자일임재산 운용에도 투자불가 유니버스를 적용하고 손실종목의 손절매 여부를 정기적으로 검토하는 등 리스크 관리기준 및 절차를 강화할 필요가 있음