대신자산운용 금감원 경영유의사항 · 2016-10-17

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 대신자산운용㈜

2. 조치일 : 2016. 10. 17.

3. 조치내용

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 5건

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 5건

4. 조치대상 사실

가. 경영유의사항

(1) 자문수수료 지급에 관한 일련의 내부통제절차 마련 필요

□ 펀드 운용 시 외부 자문기관에 세무에 관한 자문을 의뢰함에 있어, 자문기관 선정에 관한 자체 기준 없이 최소 수수료를 제시한 해당 펀드의 외부감사 회계법인에 의뢰하여 진행한 사례가 있는바,

◦ 향후에는 각종 자문수수료 지급에 관한 투명성 제고를 위해 자문기관 선정 및 자문수수료 산정에 관한 내부기준을 마련할 필요가 있음

(2) 투자위원회 운영상 미비사항 보완 필요

□ 부동산·특별자산펀드의 심의 및 의결기구인 투자위원회의 의결정족수를 재적위원 전원 출석 및 출석위원 3분의2 이상의 찬성으로 정하면서도 위원 부재 시는 재적위원에서 제외할 수 있도록 하여 불합리하게 운영되는 측면이 있는바,

◦ 부동산·특별자산펀드 관련 의사결정에서 투자위원회가 내실있게 운영됨으로써 펀드 리스크 관리업무의 질적 수준을 제고할 수 있도록 위원회 운영에 관한 미비점을 개선할 필요가 있음

(3) 부동산·특별자산펀드 리스크관리 기능의 역량 강화 필요

□ 리스크관리 업무를 담당하는 부서 직원들의 부동산·특별자산펀드 리스크관리 업무경력이나 펀드운용 실무경험이 다소 부족하여 리스크관리 기능의 원활한 수행이 기대되기 어려운 상황이므로

◦ 리스크관리 부서를 대상으로 부동산·특별자산펀드 관련 연수 및 교육 강화 등을 통해 전문 역량을 확충할 수 있는 방안이 필요

(4) 펀드의 투자 사업에 대한 리스크관리 점검 강화 필요

□ 부동산·특별자산펀드의 투자사업 점검 방식이 운용본부의 담당 운용역이 펀드의 투자사업 진행상황을 자체 점검하여 리스크관리 부서에 보고하고 리스크관리 부서가 이를 점검하는 방식으로 이루어져 투자사업의 진행 상태를 객관적으로 점검하기에 미흡하므로,

◦ 운용부서의 자체 점검결과에 의존하는 것을 지양하고 운용과 직접 관계가 없는 리스크관리부서 등에서 독립적·직접적으로 투자사업 현장 방문 또는 관련자와의 면담 등의 방법으로 투자사업에 대한 객관적 점검기능을 강화할 필요가 있음

◦ 아울러, 투자사업 점검 시 투자사업의 특징에 부합하고 문제점을 조기에 포착할 수 있는 지표를 활용하여 중점관리가 필요한 펀드를 선정하는 방안을 시행할 필요가 있음

(5) 집합투자재산 평가업무 개선 필요

□ ‘△△△△특별자산투자신탁⊙⊙호’의 투자자산에 공정가치 변동사유가 발생하였음에도 소송 등의 사유로 이를 검사종료일 현재까지 집합투자재산평가에 적절히 반영하지 않은 사례가 있는바,

◦ 투자자산의 공정가치 변동사유 발생 시 적시에 집합투자재산평가위원회에 부의하여 적절한 집합투자재산 평가가 이루어지도록 동 위원회의 소집 및 운영에 관한 세부기준을 명확히 정하여 운영할 필요가 있음