부산은행 금감원 경영유의사항 · 2021-08-31

경영유의사항 등 공개안

1. 금융회사명: 부산은행

2. 조치일 : 2021. 8. 31.

3. 조치내용

※ 경영유의 또는 개선사항은 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 사모펀드 판매 시 투자권유 고객수 관리체계 불합리

사모펀드 판매 시 투자권유 고객수가 49인을 넘지 못하도록 전산 통제하고 있지 않아

투자권유를 받은 고객이 가입의사가 없거나 가입을 취소하는 경우 다른 고객에게 추가로 투자 권유 하여 결과적으로 50인 이상에게 투자권유가 이루어질 우려가 있으므로

사모상품의 경우 투자권유 대상 고객을 전산시스템에 등록•관리하는 등 50인 이상에게 투자

권유가 이루어지지 않도록 관리체계를 정비하시기 바람

<관계법규>

1. 「자본시장과금융투자업에관한법률』 제9조 제7항 및 제8항

(2) 금융투자상품 판매 관련 담당자 전산인자 체계 불합리

금융투자상품 판매 서류상 권유자(판매자), 전산입력자(OP), 실명확인자 등 각각의 업무

처리별 담당자 정보가 전산인자 내용과 수기 기재사항 간에 불일치하는 사례가 다수 존재 하므로

* 예시] A

[ 펀드 : 2018.9.13. 출시 후 2018.9.14. 협의 완료

B 펀드 : 2019.6.3. 출시 후 2019.6.4. 협의 완료

** 점검 체크리스트상 신규 상품 출시 일 전까지 판매 직원이 상품 관련 내용을 숙지할 수 있도록 고지

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