크레디 아그리콜 코퍼레이트 앤 인베스트먼트 뱅크 금감원 경영유의사항 · 2017-03-21

개선내용 공개안

개선내용 공개안

1. 금융회사명 : 크레디 아그리콜 코퍼레이트 앤 인베스트먼트은행 서울지점

2. 조치일 : 2017. 3. 21.

3. 조치내용

대상

내 용

기관

개선사항 2건

대상

내 용

기관

개선사항 2건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 고객위험평가 및 고객확인 업무 미흡

① ｢자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정｣(제28조, 제30조, 제55조)은 금융기관등은 자금세탁등과 관련된 위험을 식별․평가하여 고객확인에 활용하여야 하며, 고객의 특성상 자금세탁등의 위험이 높은 고위험군의 경우에는 강화된 고객확인을 하도록 규정하고 있는데, 고위험 직업군을 위험평가모형에 적절히 반영하지 않고 있어 고위험으로 분류되지 않을 가능성이 있으므로 모형을 개선할 필요가 있음

② 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률｣(제5조의2, 동 시행령 제10조의2, 제10조의3)등에 의하면 동일인 명의의 일회성 금융거래로서 7일 동안 합산한 금액이 2천만원(외국환거래는 1만 미합중국달러) 이상인 금융거래를 하는 경우 합당한 주의로서 고객확인을 수행하여야 하는데, 내규에는 고객확인 대상 일회성 금융거래의 산정기준 일부가 명시되지 않아 고객확인 절차가 누락될 우려가 있으므로 이를 개선할 필요가 있음

(2) 의심스러운 거래 보고 업무 미흡

검사대상기간 동안 □□개 의심스러운 거래 추출기준 중 OO개 기준에서만 의심스러운 거래가 추출되었고, 1개 기준에서 의심거래가 편중되어 추출되는 등 추출기준의 효율성이 미흡하고, 추출된 거래에 대한 검토시 미보고 사유 등에 대해 자금세탁 위험과 무관한 사유를 기재하고 있으므로 추출기준의 효율성을 제고하고, 의심스러운 거래보고 검토 업무를 개선할 필요가 있음