아프로신용정보 주식회사 금감원 경영유의사항 · 2016-08-09

경영유의사항․개선사항 공개안

1. 금융회사명 : 아프로신용정보㈜

2. 조치요구일 : 2016. 8. 9.

3. 조치요구내용

조치요구 대상

조치요구내용

기 관

개선 2건

조치요구 대상

조치요구내용

기 관

개선 2건

4. 조치요구사실

가. 개선사항(2건)

(1) 민·상사채권 관리체계 미흡

수임채권 중 여신 업무에 따른 채권의 경우 채권관리시스템을 이용하여 채권 추심 및 관리업무를 수행하고 있으나, 그 외 채권의 경우 채권추심활동 기록, 회수내역 등 관련 내역을 모두 수기로 관리하고 있어 채권추심활동 내역이 누락될 우려가 있고 불법추심, 횡령 등 위법행위에 대한 감시 및 예방 업무의 수행이 곤란하므로 여신 업무에 따른 채권이 아닌 일반 민·상사채권과 관련한 채권추심활동에 대해서도 채권관리시스템을 이용하여 기록·관리하도록 관련 시스템을 개선하시기 바람

(2) 채권관리시스템 접근통제 불합리

(가) 채권관리시스템의 업무메뉴 접근통제 미흡 내부경영관리 및 여신 관련 시스템을 금융계열사와 공동으로 구축하고, 이 중 채권추심 관련 시스템을 이용하고 있으나 동 시스템에 대출신청 등 채권추심업무와 관련 없는 화면이 보여지고 이 중 일부는 접근도 가능하여 업무상 불필요한 고객정보가 노출될 우려가 있으므로 채권추심 업무와 관련 없는 메뉴를 삭제하는 등 채권관리시스템을 정비하시기 바람 (나) 조직 및 인사 변동사항 관리 미흡

권한관리시스템에 사전에 정의한 채권추심 직무별 접근권한을 채권관리 및 인사관리 시스템과 연동하여 담당직무에 따라 차등 부여하고 있으나 조직개편으로 폐지 또는 중복된 직무의 접근권한을 삭제하지 않아 부적정한 권한이 부여될 우려가 있으며 부서이동 및 퇴직 등 인사 변동사항이 즉시 인사관리시스템에 반영되어야 하나, 일부 변동사항이 발생일 이후 반영됨에 따라 접근권한 회수가 지연되는 경우가 발생하였으므로 조직개편 및 부서이동 등에 따른 인사 변동사항이 인사관리시스템에 즉시 반영되도록 관련 내부통제 절차를 개선하시기 바람