우리은행 금감원 경영유의사항 · 2017-09-14

제재내용 공개안

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : ㈜우리은행

2. 제재조치일 : 2017.9.14.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

경영유의 1건, 개선사항 1건

제재대상

제재내용

기 관

경영유의 1건, 개선사항 1건

※ 경영유의 및 개선사항은 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임

4. 제재대상사실

가. 경영유의

(1) 위험가중자산 산출방식 및 검증절차 등 불합리

위험가중자산 산출시 자본하한(Capital Floor)으로 비교 검증해야 하는 舊소요자기자본 산정과 관련하여 일부 공제항목 누락, 보증서담보대출에 대한 위험가중치 미적용 및 계약만기 1년 초과 약정에 대한 미사용한도 미산출 등으로 인해 오류가 발생하였고, BIS비율 산출부서와 계획․관리부서가 동일하여 사후적인 검증체계도 미흡하므로 앞으로 위험가중자산 산출 및 검증 매뉴얼을 마련하고, 관련 부서간 업무분장 개선을 통해 검증을 강화하는 등 위험가중자산 산출의 정합성을 제고할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) 국외점포에 대한 리스크 관리 강화

은행은 국외점포로부터 리스크 관리와 관련된 주요 사항을 보고받아 모니터링하는 등 국외점포 리스크 관리업무의 적정성이 확보될 수 있도록 관리하여야 하는데도 국외점포 리스크 관리에 대한 부서별 역할 및 책임이 일부 불명확할 뿐 아니라 아래와 같이 국외점포 리스크 통제기능이 미흡하므로 국외점포 리스크 현황에 대한 모니터링 항목, 보고주기, 개별 리스크한도 운영에 대한 사후관리 방안과 관련 부서별 역할 및 책임 등 구체적인 기준을 마련하여 내규 등에 반영하는 등 국외점포 리스크 관리체제를 개선하시기 바람 - 아 래 -

① 일부 국외점포의 경우 현지 감독당국의 규제지표 미준수 사례가 지속적으로 발생하고 있는데도 은행 차원의 동 규제지표 현황 및 준수 여부에 대한 모니터링 등 관리체계가 미흡함

② 현지법인에 대한 위험자본 한도 배분 및 한도소진율 산출 주체, 보고 대상 및 보고 주기 등이 지침 등에 명확히 반영되어 있지 않음

③ 국외점포의 유동성(금리) 리스크 관련 ｢국외점포리스크관리지침｣과 실무부서(자금부)의 국외점포 외화유동성 諸비율 관리방안이 서로 상이하게 운영되고 있음