미래에셋생명보험주식회사 금감원 경영유의사항 · 2016-06-16

제재내용 공개안

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : 미래에셋생명

2. 제재조치일 : 2016. 6. 16.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

개선 4건

임 원

-

직 원

-

제재대상

제재내용

기 관

개선 4건

임 원

-

직 원

-

4. 제재대상사실

가. 개선사항

(1) 고객확인 업무 미흡

제3자를 통해 고객확인을 하는 경우 필요한 정보를 즉시 제공받을 수 있도록 조치하여야 함에도, 금융기관대리점과 판매제휴계약을 체결하면서 고객확인과 관련된 자료를 제공받을 수 있는 권리를 명시하지 않고 있으므로 해당 자료를 즉시 제공받을 수 있도록 판매제휴계약 내용을 개선할 필요가 있으며, 전화를 통한 보험가입(TM)의 경우 고객의 신원정보 내용만을 녹취하고 있으므로 실명확인증표 사본을 수령하거나 신원내용의 진위여부를 확인할 수 있는 방법 등을 활용하여 신원검증 사실을 입증하도록 업무 절차를 개선할 필요가 있음

(2) 고객위험 평가모형 운영 미흡

고객위험 평가 시 고객, 상품, 국가위험을 점수화한 후 가중평가하여 일정 점수 이상인 고객을 고위험 고객군으로 분류하고 있으나, 고객평가를 위한 직업 분류 시 환전상, 귀금속 판매상 등 고위험직업군을 누락하였으며, 국가평가에서 고위험 국가로 분류된 국적 보유자라도 가중평가 과정에서 고위험 고객군에서 누락되는 등 고객위험 평가모형의 운영이 미흡하므로 이와 관련하여 고객위험 평가모형을 개선할 필요가 있음

(3) 의심스러운 거래 추출기준 및 보고 업무 미흡

의심스러운 거래 추출기준 중 의심스러운 거래가 단 1건도 추출되지 않은 기준이 다수 발견되었으며, 자금세탁 발생 우려가 높은 계약자 또는 수익자 변경 등에 대한 추출기준이 없으므로 추출기준을 합리적으로 개선할 필요가 있으며, 20XX∼20XX년 기간 중 의심스러운 거래 추출기준에 의하여 추출된 거래가 다수 존재하였으나 담당자에 의한 의심스러운 거래 보고여부에 대한 검토가 수행되지 않고 있으므로 시스템을 통하여 추출된 모든 의심스러운 거래에 대한 보고책임자의 승인 및 보고가 충실히 이행될 수 있도록 관련 절차를 개선할 필요가 있음

(4) 내부통제 업무 미흡

자금세탁방지업무 관련 법령 등의 개정내용이 내규에 적절히 반영되어 있지 않으며 회사의 자금세탁방지업무 관련 내규의 내용들이 중복 기재되어 있는 등 내규를 보다 체계적으로 정비할 필요가 있으며, 자금세탁 방지업무를 보다 전문적으로 수행하기 위해 자금세탁 방지업무만을 전담하는 적정인력을 확보하고 임직원의 직위 또는 담당업무에 따라 최신 법령 등을 반영한 실질적인 교육을 실시할 필요가 있음