하이자산운용 금감원 경영유의사항 · 2017-07-10

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 하이자산운용㈜

2. 조치일 : 2017. 7. 10.

3. 조치내용

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 4건

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 4건

4. 조치대상 사실

가. 경영유의사항

(1) 특별자산펀드 운용현황 점검 결과 보고체계 보완 필요

□ 리스크 관리부서가 특별자산펀드의 운용현황을 정기적으로 점검하여 그 결과를 실무협의회를 통해 실무자간 공유하고 있으나, 점검결과를 대표이사 등 임원진에게 보고하는 절차가 미흡한 측면이 있는바,

◦ 특별자산펀드 운용현황 정기 점검 결과를 리스크관리위원회 등을 통해 대표이사 등 임원진에 보고하고 필요시 회사의 리스크 관리정책에도 반영할 수 있는 체계를 마련할 필요가 있음

(2) 공모펀드 상품설명서에 대한 사전 심사절차 강화 필요

□ 공모 선박투자펀드인 ‘△△△특별자산투자신탁 제⊙호’의 상품설명서에 펀드의 요약재무정보를 기재하면서 투자대상 펀드(모펀드)의 재무정보만을 표시하고 해당 공모펀드의 부채 및 비용의 표시를 누락하여 펀드의 자산 및 당기순이익이 과대 표시된 측면이 있는바,

◦ 상품설명서에 펀드의 운용현황에 대한 정보를 충실히 기재하여 투자자에게 제공하는 한편, 상품설명서의 기재 적정성에 대한 사전 심사절차를 강화할 필요가 있음

(3) 자산운용보고서에 대한 내부 결재 및 사전 심사절차 마련 필요

□ 자산운용보고서가 내부결재 및 준법감시부서를 통한 사전 심사 없이 투자자에게 제공됨에 따라 부적절한 표시가 있더라도 사전에 정정되지 못하고 투자자에게 제공될 가능성이 있는바,

◦ 자산운용보고서에 대한 내부결재 및 사전 심사절차를 마련하고 내부규정에도 반영할 필요가 있음

(4) 선박 투자펀드 등의 집합투자재산에 대한 평가기준 정비 필요

□ 선박 투자펀드의 경우 중고선가의 지속적인 하락 등 자산가치 하락에 따른 손실 가능성이 있음에도 자산가치를 계속하여 취득원가로 평가함에 따라 펀드의 운용성과가 왜곡될 우려가 있으므로

◦ 자산가치의 현저한 하락으로 회수 예상액이 취득가액을 하회할 것으로 예상되는 경우에는 집합투자재산의 재평가가 이루어질 수 있도록 평가기준을 정비할 필요가 있음