크레디 아그리콜 코퍼레이트 앤 인베스트먼트 뱅크 금감원 경영유의사항 · 2021-04-09

제재내용 공개안

1. 금융회사명 : 크레디아그리콜은행 서울지점

2. 조치일 : 2021. 4. 9.

3. 제재조치내용

나. 개선사항

(1) 불건전 영업행위 방지를 위한 통신기록 모니터링 미흡

장외파생상품 등 금융상품 거래시 발생할 수 있는 담합 등 불건전 영업행

위를 방지하기 위해, 내규 ｢●●●●●●●●●●●●●●●●●●｣에 전화, 메 신저, 이메일 등 모든 통신수단을 정기적으로 모니터링하고 그 결과를 내부통제 위원회에 보고토록 정하고 있고, 이에 따라 내부통제위원회가 메신저와 이메일 에 대한 통신내역 상 이상거래 유무를 준법감시부의 정기 점검대상 항목에 포함 하도록 하여 점검결과를 정기적으로 보고받고 있으나,

가장 빈번하게 사용되는 통신수단인 전화통화에 대해서는 불건전 영업행위

에 주로 활용되는 통신수단이 아니라는 이유로 통신내역의 적정성을 별도 점검 항목으로 설정하지 않는 등 점검체계를 마련하지 않고 있어 불법행위가 통제활동 이 느슨한 통신수단으로 우회 실행될 소지 등 통신수단에 대한 전반적인 통제활동의 실효성이 저하될 우려가 있으므로,

전화통화에 대해서도 통화녹취 점검을 통해 이상거래 유무를 확인하고 그 결

과를 정기적으로 내부통제위원회에 보고하는 등 불건전 영업행위 방지를 위한 통신수단 관련 내부통제절차를 개선하시기 바람

< 관련규정 >

1. 은행 「0000

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