더케이저축은행 금감원 경영유의사항 · 2017-01-02

개선사항 공개안

개선사항 공개안

1. 금융회사명 : 더케이저축은행

2. 조치일 : 2017. 1. 2.

3. 조치내용

대상

내 용

기관

개선사항 2건

대상

내 용

기관

개선사항 2건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 의심거래 추출기준 및 의심거래 보고 제외사유 불합리

20XX~20XX년 기간 중 □□개 의심거래 추출기준 중 OO개 추출기준은 추출 건수가 전혀 없고, 추출된 거래 중 일부에 대해 의심거래 보고대상에서 제외하면서 제외사유를 자금세탁위험과의 관련성에 대해 기재하지 않고 있는바 추출기준의 적정성 여부 등을 분석하여 추출기준을 변경하거나 조정하는 등 추출기준의 적합성을 점검하고, 의심거래 보고에서 제외하는 경우에는 고객 및 거래를 종합적으로 검토하여 제외사유를 명확히 기재토록 하는 등 직원교육 등을 철저히 하시기 바람

(2) 내부통제체계 미흡

① 자금세탁방지 업무 감사담당자가 보고책임자를 겸임하고 있으므로 자금세탁방지업무와 감사업무를 분리하여 운영하고 감사결과 지적사항에 대한 사후 관리를 엄격하게 하시기 바람

② 내규에 최근 개정된 법령이 반영되어 있지 않으므로 조속한 시일 내에 내규를 보완하시기 바람