메리츠캐피탈(주) 금감원 경영유의사항 · 2016-05-30

제재내용 공개안

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : 메리츠캐피탈

2. 제재조치일 : 2016. 5. 30.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

개선 3건

임 원

-

직 원

-

제재대상

제재내용

기 관

개선 3건

임 원

-

직 원

-

4. 제재대상사실

가. 개선사항

(1) 고객위험평가모형 운영 미흡

자금세탁 고위험군인 FATF 비협조국가, 권고사항 이행취약국가 및 신탁회사가 고객위험평가모형에 반영되어 있지 않고, 고액자산가에 대한 판단 기준이 마련되어 있지 않으며, 자금세탁 위험이 높은 비대면거래에 대해 낮은 위험점수(O점)만을 부여하고 있는 등 고객위험평가모형 운영이 미흡하므로 관련 절차를 개선하시기 바람

(2) 의심스러운 거래 보고 업무 미흡

검사대상기간(2014.XX.XX.∼2016.XX.XX.) 중 OOO개의 의심스러운 거래 경보가 발생하였으나 의심스러운 거래로 금융정보분석원에 보고되지 않았으며, 검토 시 미보고사유 등을 ‘혐의없음’ 등으로 형식적으로 작성하고 있으므로 의심스러운 거래 경보건에 대한 심층적인 분석을 실시하여 보고여부를 결정하고 미보고사유를 구체적으로 기재하는 등 의심스러운 거래보고 관련 절차를 개선하시기 바람 또한, 의심스러운 거래보고 추출기준에 대해서도 상품별, 고객유형별 자금세탁 위험도 등을 반영하는 기준을 마련하고 회사의 거래실정에 맞지 않는 기준은 폐기여부 등을 검토할 필요가 있으며, 범죄혐의가 의심되는 거래가 의심스러운 거래로 추출될 수 있는 기준을 마련하는 등 의심스러운 거래보고 추출기준을 개선하시기 바람 한편, 의심스러운 거래 보고 여부 검토 시 영업점(심사부서)에서 의심거래 여부를 우선적으로 검토하고 준법감시팀의 보고담당자가 이를 재검토한 후 최종 보고책임자의 승인을 거쳐 보고가 완료되도록 단계별 검토체계를 구축하는 등 관련 절차를 개선하시기 바람

(3) 내부통제 업무 미흡

준법감시팀이 일반업무에 대한 감사업무 및 자금세탁방지업무를 겸임하고 있으므로, 전문적으로 감사업무를 수행하는 인력 및 조직을 확보하여 준법감시팀의 자금세탁방지업무 수행에 대한 독립적이고 정기적인 감사실시 및 평가가 이행되도록 관련 조직 체계를 개선하시기 바람