토러스투자자문 금감원 경영유의사항 · 2017-06-22

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 토러스투자자문㈜

2. 조치일 : 2017. 6. 22.

3. 조치내용

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 5건

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 5건

4. 조치대상 사실

가. 경영유의사항

(1) 투자제안서를 통한 리스크 고지 강화

□ 투자권유시 투자자에게 제공하는 투자제안서에 투자일임재산의 운용시 발생할 수 있는 주가하락 등에 따른 리스크 요인에 대한 기재가 미흡한 측면이 있는바,

◦ 투자자에 대한 정보제공 확대를 위해 투자제안서에 투자일임재산 운용에 따른 리스크 요인 등을 충실히 기재할 필요가 있음

(2) 투자운용인력 변경시 투자자 동의절차 정비

□ 투자운용인력 변경시 유선 등으로 투자자의 동의 의사를 확인하였으면서도 서면 등의 증빙자료를 확보하고 있지 않은 바,

◦ 서면동의서 징구, 통화내역 녹취, 이메일 수신 등 입증가능한 방법으로 투자자의 동의를 득하도록 관련 절차를 정비할 필요가 있음

(3) 리스크관리에 관한 기록 관리 필요

□ 회사 운용규정상 편입종목이 취득가 대비 20%이상 하락한 경우 손절매 여부에 대해 리스크관리담당자가 검토하도록 규정하고 있음에도 관련 검토기록이 작성, 보관되고 있지 않은바,

◦ 투자일임재산 운용시 손실종목에 대한 손절매 여부에 대해 검토한 기록을 작성, 보관하는 등 리스크 관리에 관한 업무기록을 철저히 관리할 필요가 있음

(4)고유·일임재산간 이해상충방지 점검절차 강화

□ 회사의 내부규정상 고유재산과 투자일임재산으로 동일 날짜에 동일 종목을 매매하는 경우 준법감시인이 확인토록 정하고 있음에도 동 절차가 누락된 사례가 있는바,

◦ 고유･일임재산간 이해상충을 방지하기 위해 동일날짜에 동일종목을 거래하는 경우에는 내부규정에 따라 준법감시업무 담당자가 이를 확인하는 한편, 관련 기록을 유지할 필요가 있음

(5) 내부통제규정 정비

□ 회사 내부통제규정상 준법감시인이 선임되어 있지 않음에도 준법감시인이 내부통제업무를 수행토록 정하고 있는 등 현행 내부통제규정이 현실을 반영하지 못하고 있어 관련 업무 절차 및 책임 소재 등이 불분명한 바,

◦ 최근 법개정 내용, 투자협회 및 타사 내부통제 규정 등을 참고하여 내부통제규정의 내용이 현실과 부합하도록 정비할 필요가 있음