현대자산운용 금감원 경영유의사항 · 2017-07-10

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 현대자산운용㈜

2. 조치일 : 2017. 7. 10.

3. 조치내용

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 4건

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 4건

4. 조치대상 사실

가. 경영유의사항

(1) 리스크관리 전담부서의 리스크 심사 기능 강화 필요

□ 특별자산펀드 설정시 리스크 관리부서가 펀드의 투자사업에 대해 독립적인 리스크 심사업무를 수행한 기록이 없는 등 펀드설정단계에서 리스크 관리부서의 리스크 심사 기능이 미흡한 측면이 있는바,

◦ 리스크 관리부서가 펀드설정시 투자사업에 수반되는 각종 손실위험을 심사하여 관련 정보를 상품위원회에 보고하는 체계를 마련하는 등 리스크 관리부서의 리스크 심사기능을 강화할 필요가 있음

(2) 특별자산펀드 운용현황 점검 및 보고체계 마련 필요

□ 리스크 관리부서 등에 의해 특별자산펀드의 운용현황을 정기적으로 점검하여 대표이사 등에게 보고하는 절차가 구비되어 있지 않는바,

◦ 리스크 관리부서 등이 특별자산펀드의 운용현황을 정기적으로 점검하여 그 결과를 대표이사 등 임원진에게 보고하고 필요시 회사의 리스크 관리정책에 반영할 수 있는 체계를 마련할 필요가 있음

(3) 투자제안서 등을 통한 손실위험 정보 충실 제공 필요

□ 9개의 선박·항공기 투자펀드가 중순위 이하의 자산에 투자하면서 선순위 채권이 변동금리 조건임에 따라 금리 상승시 손실이 발생할 가능성이 있음에도 투자제안서에 관련 손실위험에 대한 정보가 기재되어 있지 않는바,

◦ 투자제안서 등을 통해 금리리스크 등 손실위험에 대한 정보를 투자자에게 충실히 제공하는 한편, 투자제안서 등 투자자 제공 문서의 기재 적정성에 대한 사전 심사절차를 강화할 필요가 있음

(4) 이해관계인과의 거래 등 이해상충 방지를 위한 내부통제절차 마련 필요

□ ‘△△△사모부동산투자신탁 제⊙호’의 운용과 관련하여 ’15.9.30. 및 ’16.9.19. 계열사인 ▨▨▨▨(주)과 금융자문계약을 체결하고 집합투자재산으로 약 4.1억원의 용역보수를 지급하는 등 이해관계인과의 거래가 발생하였음에도 거래의 적정성에 대한 내부 검토 및 사전 심사가 충분히 이루어지지 않았는바,

◦ 이해관계인과의 거래에 대한 거래 기준을 마련하는 한편, 이해관계인과의 거래가 불가피한 경우 거래 적정성에 대한 자체 검토 및 준법감시인의 사전 확인절차 등 이해상충 방지를 위한 내부통제체계를 마련할 필요가 있음