제주은행 금감원 경영유의사항 · 2017-03-03

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개선내용 공개안

개선내용 공개안

1. 금융회사명 : 제주은행

2. 조치일 : 2017. 3. 3.

3. 조치내용

대상

내 용

기관

개선사항 3건

대상

내 용

기관

개선사항 3건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 고객 위험평가모형 미흡

고객 위험평가시 고위험으로 분류를 고려하여야 하는 고객이나 상품·서비스임에도 불구하고 고위험으로 분류되지 않은 사례가 있으므로 고객 위험평가 업무가 적정하게 수행되도록 개선하고, 요주의인물과 거래관계 수립시 거래승인권자를 영업점장으로 정하고 있으므로 이를 대표이사 등 고위경영진으로 상향하여 운영할 필요가 있음

(2) 의심스러운 거래 보고 업무 미흡

20xx.xx.xx. 현재 oo개의 의심스러운 거래 추출기준중 의심스러운 거래가 추출된 경우가 없는 추출기준이 있고, 1개 기준에서 의심거래가 편중되어 추출되는 경우가 있으므로 의심스러운 거래 추출기준 및 임계치 등을 합리적으로 개선하고, 수사기관 신고 건 등에 대한 의심스러운 거래 보고 여부 검토절차가 미비하고, 의심스러운 거래로 추출된 거래 중 미보고건에 대해 미보고 사유에 대한 검토를 소홀히 하는 사례가 일부 발견되었으므로 관련 업무절차를 개선할 필요가 있음

(3) 내부통제 체계 미흡

자금세탁방지업무를 보다 효과적으로 수행하기 위해 적정 인력을 확보하고, 자금세탁 등에 회사 임직원이 이용되지 않도록 직원알기제도와 관련한 세부방법 및 절차를 수립·운영할 필요가 있으며, 감사와 경영진의 자금세탁방지 업무수행 결과 이사회앞 보고가 적절히 이루어지지 않고 있으므로 감사는 독립적인 감사를 실시한 후 그 결과를 이사회에 보고하고, 경영진은 내부통제의 취약점에 대한 개선조치사항을 이사회에 보고할 필요가 있음