인피니티투자자문 금감원 경영유의사항 · 2017-06-22

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 인피니티투자자문㈜

2. 조치일 : 2017. 6. 22.

3. 조치내용

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 4건

조치대상

조치 내용

기 관

경영유의 4건

4. 조치대상 사실

가. 경영유의사항

(1) 투자자성향 파악 철저

□ 투자자정보 파악 과정에서 최소한의 손실만을 감수하거나 원금이 보전되어야 한다고 표시하여 비교적 안정적인 투자성향을 보인 일부 일반투자자가 공격투자형 투자자로 분류되는 등 투자자성향 파악이 미흡한 사실이 있는바,

◦ 투자일임재산의 운용에 실제 투자성향이 반영되도록 투자자성향 파악을 철저히 하고 투자자성향 파악의 적정 여부를 검증하는 절차를 마련할 필요가 있음

(2) 투자자성향을 충실히 반영한 투자일임재산 운용 필요

□ 운용인력별로 각기 다른 투자전략으로 투자일임재산을 운용하면서도 투자자군을 운용인력별로 분류하는 기준이 명확하지 아니하여 투자일임재산의 운용에 투자자성향이 충실히 반영되지 아니할 가능성이 있는바,

◦ 투자자군을 운용인력별로 분류하는 기준을 마련하고 투자자성향을 고려하여 투자전략을 차별화하는 등 투자자성향을 충실히 반영하여 투자일임재산을 운용할 필요가 있음

(3) 투자운용인력 변경시 투자자 동의절차 정비

□ 투자운용인력 변경시 유선 등으로 투자자의 동의 의사를 확인하면서도 서면 등의 증빙자료를 확보하고 있지 않은 바,

◦ 서면동의서 징구, 통화내역 녹취, 이메일 수신 등 입증가능한 방법으로 투자자의 동의를 득하도록 관련 절차를 정비할 필요가 있음

(4) 투자일임보고서 충실 기재 필요

□ 투자일임보고서에 기재하여야 할 사항 중 투자자성향 분석내용, 투자운용인력에 관한 사항 등 일부 내용에 대한 기재가 미흡한 사실이 있는바,

◦ 투자자 보호를 위해 투자일임보고서를 충실히 작성하고, 투자일임보고서 기재사항에 대한 자체 심사 및 점검절차를 마련할 필요가 있음