엠에스상호저축은행 금감원 경영유의사항 · 2017-01-02

개선사항 공개안

개선사항 공개안

1. 금융회사명 : 엠에스저축은행

2. 조치일 : 2017. 1. 2.

3. 조치내용

대상

내 용

기관

개선사항 3건

대상

내 용

기관

개선사항 3건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 실제소유자 확인 및 자금세탁 위험평가 절차 불합리

① 실제소유자 관련 사항을 전산시스템에 입력하지 않더라도 신규 계좌개설 등의 업무가 가능하게 시스템이 구축되어 있으므로 앞으로 실제소유자 관련 사항을 전산시스템에 입력하지 않는 경우 신규 계좌 개설이 불가능하게 하고 관리자로 하여금 실제소유자 관련사항이 입력되었는지 반드시 확인토록 하는 등 관련 절차를 개선하시기 바람

② 고객의 직업정보를 파악하지 못하는 경우에 ‘그외 기타 직업’으로 입력하고 있어 대부업자, 카지노사업자, 환전상 등 고위험 직종 등에 대하여 자금세탁 위험이 적정하게 평가되지 않을 소지가 있으므로 앞으로 고객 확인시 직업 정보를 정확하게 파악하여 자금세탁 위험평가가 적절하게 이루어질 수 있도록 고객확인을 철저히 하시기 바람

(2) 의심거래 추출기준 및 의심거래 보고 제외사유 불합리

20XX~20XX년 기간 중 □□개 의심거래 추출기준 중 OO개 추출기준은 추출 건수가 전혀 없고, 추출된 거래 중 일부에 대해 의심거래 보고대상에서 제외하면서 제외사유를 자금세탁위험과의 관련성에 대해 기재하지 않고 있는바 추출기준의 적정성 여부 등을 분석하여 추출기준을 변경하거나 조정하는 등 추출기준의 적합성을 점검하고, 의심거래 보고에서 제외하는 경우에는 고객 및 거래를 종합적으로 검토하여 제외사유를 명확히 기재토록 하는 등 직원교육 등을 철저히 하시기 바람

(3) 내부통제체계 미흡

① 의심거래 보고·고액 현금거래 보고책임자를 보고책임자의 업무에 부합토록 일정 권한과 직위에 있는 자를 선임하시기 바람

② 내규에 최근 개정된 법령이 반영되어 있지 않으므로 조속한 시일 내에 내규를 보완하시기 바람

③ 임직원 교육시 직위 또는 담당업무 등 교육대상자에 맞게 교육내용 등을 차별화하여 실시하는 등 자금세탁방지 교육의 실효성을 제고하시기 바람